Иако плаќањето со картичка или мобилен телефон практично „полета“ за време и по корона пандемијата, многу Германци сепак сакаат да плаќаат во готово, пишува списанието „Fenix“.
Постојат различни причини за ова, вклучувајќи го и фактот дека плаќањето со готовина е целосно анонимно. Но, оваа предност криминалците ја користат и за перење пари.
Извесен период има предлог од МВР за воведување на готовински лимит во Германија. Ова не треба да се меша со укинувањето на готовината. Наместо тоа, треба да се однесува на максималниот износ што може да се плати во готово за трансакции.
По долго време, ЕУ сега се договори за плафон од 10.000 евра. Сега останува само земјите-членки и Европскиот парламент официјално да го одобрат законот.
Понатамошни мерки против перење пари се:
* Трговците на мало со луксузни стоки мора да го потврдат идентитетот на клиентите и да пријават сомнителни трансакции до властите
* Построго се следат криптовалутите и банкарските трансакции на супербогатите со имот над 50 милиони евра
* Сопствениците на компании со удел од најмалку 25 проценти мора да бидат регистрирани низ ЕУ
* Од 2029 година, професионалните фудбалски клубови исто така ќе бидат предмет на овие регулативи бидејќи тие често вклучуваат милијарди инвестиции од трети земји.
* Готовински лимит од 10.000 евра
Новиот Европски орган за спречување перење пари (AMLA) ќе биде одговорен за спроведување на новите правила. Се уште се разговара каде треба да биде нејзиното седиште – освен Франкфурт, се разговара и за Рим, Луксембург и Мадрид.
Сојузната министерка за внатрешни работи, Ненси Фезер го презеде лимитот за готовина од 2022 година во план од 20 точки за борба против организираниот криминал. Лимитот на готовина од 10.000 евра „не менува ништо во секојдневниот живот на практично сите луѓе во Германија“, рече министерот.
Во текстот во стратешкиот документ се вели:
„БМИ се залага и за итно воведување на општа готовинска граница помала од 10.000 евра. Го намалува ризикот од прикривање на потеклото на големите средства со тоа што дозволува големите трансакции да се одвиваат во финансиски канали што може да се следат. Сега мора веднаш да се воведе генерален лимит за готовина низ Европа и да се имплементира на национално ниво“.
Во моментов нема горна граница за готовински трансакции во Германија, но сè уште има одредени правила:
* 10.000 евра: Доколку трансакциите се вршат со повеќе од 10.000 евра, трговецот мора да приложи лична карта и да евидентира и складира податоци (име и презиме, место на раѓање, датум на раѓање, државјанство, адреса на живеење).
* Доказ за потекло: За депозити во готовина од повеќе од 10.000 евра, банките мора да видат доказ за потекло, како што е потврда за наследство, договор за подарок или потврда за продажба на благородни метали.
* Скапоцени метали: Секој што купува злато, сребро или други благородни метали може да го стори тоа само анонимно со готовина до 2.000 евра. За поголеми износи, трговците мора да го запишат идентитетот на купувачот.
* Патување во странство: Нема ограничувања за готовина при патување во странство во рамките на ЕУ. Надвор од ЕУ, мора да пријавите вредности поголеми од 10.000 евра.
* Построги правила: 18 земји-членки на ЕУ веќе имаат построги правила за готовина од Германија. Во Грција се дозволени готовински трансакции само до 500 евра. Франција има максимален лимит од 1.000 евра за повлекување готовина од резидентни даночни обврзници. Поголемите суми мора да се платат со банкарски трансфер или кредитна картичка. Во Италија подигање готовина е можно само до 1.000 евра без доказ, а во Шпанија лимитот е 1.000 евра за уплати до и од компании.
Критиките за лимитот за готовина доаѓаат од застапниците на потрошувачите, меѓу другите. Тие секако гледаат ограничувања за граѓаните преку готовинскиот лимит, на пример при купување автомобил. Трансакциите во готовина не можат да пропаднат поради технички проблеми со електронските платежни системи. Готовината е исто така демократска и секој може да ја користи.
Понатамошните аргументи го вклучуваат правото на самоопределување за тоа како некој сака да штеди и плати, како и заштита на приватноста. Дури и аргументот за борба против криминалот не ги убедува сите. Здружението на германски штедилници и жиро сметки вели: „Рестрикциите во готовина нема да доведат до трајно намалување на финансирањето на тероризмот или злосторствата за перење пари“.
Членот на управниот одбор на Бундесбанк, Јоханес Берман, исто така е критичен за ограничувањето на плаќањата во готовина на 10.000 евра. Тој изјави за ДПА: „Засега нема научно заснован доказ дека целта за борба против перењето пари се постигнува со ограничување на плаќањата во готовина“.